دور البنوك في مكافحة جريمة تبييض الاموال

Abstract

مــلخص مذكرة الماستر تعد جريمة تبييض الأموال أحد أخطر الأفعال الإجرامية الماسة بالمال العام والخاص على حد سواء، إذ تضفي سبغة المشروعية على العائدات غير المشروعة و الناجمة عن ارتكاب أفعال جرمية أولية عن طريق غسلها عادة وا إدماجها في الدورة المالية. يرتب ارتكاب فعل تبيض الأموال العديد من الانعكاسات السلبية الضاربة في عمود النظام المالي للدولة والمتمثل في مؤسساتها المالية وبالأخص البنوك، أين يتم زعزعة ثقة المستثمرين في مصداقية النظام البنكي، الأمر الذي استدعى بالتوازي وضع ترسانة قانونية تضمنت جملة تدابير وقائية واستباقية حماية للمنظومة البنكية من احتمالية وقو ع مثل هذه الأفعال الجرمية، وأخرى ردعية هدفها تجريم وقمع هذه الأفعال ضمانا الستمرارية العمل المصرفي