آليات الوقاية من جريمة تبييض الأموال في البنك الجزائري

Abstract

ملخص: لقد اخذت جريمة تبييض الاموال أبعاد خطيرة في العصر الحالي نتيجة ارتباطها بالجريمة المنظمة واستهدافها النظام الاقتصادي والمالي بالدرجة الأولى، وكذا أهميتها وانتشارها لاستخدام المخد ارت، الرشوة، الإرهاب، التهريب، السوق الموازية وحتى تكتسب التنظيمات الإجرامية الشرعية على أموالها المشبوهة تمر بعدة م ارحل وأساليب مستفيدة من التطور التكنولوجي نتيجة لذلك فقد كان الجريمة تبييض الأموال آثار سلبية على جميع الميادين مما حتم على الدول التصدي لهذه الجريمة العقد من المعاهدات والاتفاقيات الدولية التي تجرم هذه الظاهرة، ومن بينها الجزائر فإنها اتخذت عدة إجارءات الوقاية النظام المصرفي من التبييض ومكافحته لكن رغم ذلك ما ازل هناك عقبات كثيرة تواجه القطاع المصرفي الجزائري